企業ファイナンス - ファミリービジネス マネージメントオフィス

ファミリービジネスにおける企業ファイナンスの重要性

企業ファイナンスとは、資金を調達し、運用し、分配する方法やプロセスです。ファミリービジネスにおいて、企業ファイナンスは非常に重要な役割を果たします。

事業の成長と競争力

企業ファイナンスによって、事業に必要な資金を確保し、効率的に運用することができます。これにより、事業の成長や競争力を高めることができます 。

ファミリーミッションの実現

企業ファイナンスによって、事業の利益やキャッシュフローを公平に分配することができます。これにより、経営者や家族の報酬や配当、寄付や相続などにも対応することができます。また、ファミリーミッション（家族の価値観や行動指針）に沿った資金調達や運用を行うことができます 。

次世代への承継円滑化

企業ファイナンスによって、事業の価値や収益性を高めることができます。これにより、次世代に事業を引き継ぐ際に、資金面での負担やトラブルを減らすことができます 。

企業ファイナンスは、ファミリービジネスの事業、家族、承継の3つの視点において、重要な影響を及ぼします。ファミリービジネスにおける企業ファイナンスの重要性は、無視できないものです 。

ファミリービジネスにおける企業ファイナンスの課題

資金調達の難しさ

ファミリービジネスは、自己資本や家族からの借入に頼りがちで、外部資金の活用が不十分な場合があります。これは、ファミリーのコントロールを失いたくないという心理や、外部からの評価や監督に対する抵抗感が原因です。しかし、自己資本や家族からの借入だけでは、成長やイノベーションに必要な資金を確保できない場合もあります。銀行融資や補助金などの外部資金を利用することで、資金繰りを改善し、成長資金を確保できる可能性があります。

資金運用の効率性

ファミリービジネスは、調達した資金を効率的に運用することが難しい場合があります。これは、投資先や投資期間、リターンやリスクなどを考慮した資金運用計画が不十分だったり、ファミリーの感情や価値観が影響したりすることが原因です。しかし、投資先や投資期間、リターンやリスクなどを考慮した資金運用計画があれば、投資効果を最大化し、収益性や安定性を高めることができます。

資金分配の公平性

ファミリービジネスは、運用した資金を分配することが複雑な場合があります。これは、事業の利益やキャッシュフロー、税金や法律などを考慮した資金分配計画が不十分だったり、ファミリーのニーズや期待が異なったりすることが原因です。しかし、事業の利益やキャッシュフロー、税金や法律などを考慮した資金分配計画があれば、事業の再投資や財務改善だけではなく、経営者や家族への報酬や配当、寄付や相続などにも公平に分配することができます。

ファミリービジネスにおける企業ファイナンスに関する課題は多岐にわたります。これらの課題を解決するためには、ファミリービジネスに特化した知識と経験を持つコンサルタントの支援が有効です。

ファミリービジネスにおける資金調達の手段

ファミリービジネスにおける資金調達の手段は、以下のようなものがあります。

デット・ファイナンス

銀行や金融機関から借り入れる方法です。返済義務がありますが、経営権を失わずに資金を調達できます。信用を積み重ねることで、融資条件を改善できる可能性もあります。

エクイティ・ファイナンス

新株の発行やベンチャーキャピタル、エンジェル投資家などから出資を受ける方法です。返済義務がありませんが、経営権や株式の希薄化などのリスクがあります。投資家からのアドバイスや人脈も得られます。

アセット・ファイナンス

不動産や売掛債権などの資産を売却して現金化する方法です。返済義務がありませんが、資産の価値や需要に左右されます。資産の有効活用やキャッシュフローの改善に役立ちます。

補助金・助成金

経済産業省や自治体などが実施する補助金・助成金制度を活用する方法です。返済義務がありませんが、対象となる事業や条件が限られています。新規事業やイノベーションに必要な費用の一部を補助してもらえます

クラウドファンディング

インターネット上で多数の支援者から少額ずつ資金を集める方法です。返済義務はありませんが、支援者に対するリターンや報告が必要です。事業のアピールやマーケティングにもなります。

以上のように、ファミリービジネスにおける資金調達の手段は多様です。それぞれにメリットとデメリットがありますので、自社の事業計画やニーズに合わせて選択することが重要です。

FBMオフィスの企業ファイナンス支援

FBMオフィスの企業ファイナンス支援サービスの内容

資金調達計画の策定

お客様の事業計画や資金需要に応じて、自己資本や家族からの借入だけではなく、銀行融資や補助金などの外部資金を利用することで、資金繰りを改善し、成長資金を確保できるような資金調達計画を策定します。

資金調達先の選定

お客様に最適な資金調達先を選定し、手続きのサポートを行います。銀行融資では、信用保証協会や地方公共団体などの制度融資を活用することで、低利率や無担保での融資が可能になります。補助金では、経済産業省等の国や都道府県・市区町村が実施するさまざまな補助金制度を活用することで、新規事業やイノベーションに必要な費用の一部を補助してもらえます。

資金運用計画の策定

お客様が調達した資金を効率的に運用するために、投資先や投資期間、リターンやリスクなどを考慮した資金運用計画を策定します。投資先では、自社事業や関連事業だけではなく、他社事業や新興市場などにも投資することで、収益性や安定性を高めます。投資期間では、短期的なキャッシュフローと長期的な資産形成のバランスをとります。リターンやリスクでは、お客様の目標やリスク許容度に合わせて、適切なポートフォリオを構築します。

資金分配計画の策定

お客様が運用した資金を分配するために、事業の利益やキャッシュフロー、税金や法律などを考慮した資金分配計画を策定します。資金分配では、事業の再投資や財務改善だけではなく、経営者や家族への報酬や配当、寄付や相続などにも分配することで、ファミリーミッション（家族の価値観や行動指針）を実現します。

FBMオフィスの企業ファイナンス支援サービスの特徴

ファミリービジネスに特化したサービス

ファミリービジネスは、一般的な企業とは異なる特徴や課題を抱えています。例えば、経営者と家族の関係性や役割分担、事業承継や後継者育成などです。私たちは、ファミリービジネスに特化した知識と経験を持ち、お客様の事業だけではなく、家族全体の幸せを考えたご支援を行います。

3つの視点(スリー・サークルモデル)でのコンサルティング

私たちは、「資産の所有」「事業経営」「家族の人生目標」の3つの視点(スリー・サークルモデル)で、お客様の企業ファイナンスをコンサルティングします。これは、ファミリービジネスにおいて重要な視点であり、それぞれが相互に影響しあっています。私たちは、3つの視点をバランスよく考慮し、全体最適を目指します。

実行支援まで行うサービス

私たちは、企業ファイナンスに関する計画だけではなく、実行支援まで行うサービスです。計画だけでは意味がありません。私たちは、お客様が計画を実行できるように、必要な手続きや書類作成などをサポートします。
※金融商品取引法、貸金業法等の各種法令に違反する行為はサポート内容に含まれませんので、予めご了承ください。

FBMオフィスの企業ファイナンス支援サービスの流れ

以上のように、企業ファイナンス支援のプロセスは、お客様のニーズに寄り添い、夢・目標の実現と不安・お悩み事の解消をサポートするものです。