ファミリー資本を戦略的に活用
ファミリーの成長と発展、社会的責任と価値創造のために
ファミリービジネスのための資産コンサルティング
ファミリービジネスは、一般的な企業とは異なる所有構造や経営資源を持っています。その中でも、ファミリー資本という独自の資産を有していることが、ファミリービジネスの強みでもあります。ファミリー資本とは、ファミリーの人的資本、社会関係資本、財産的資本のことで、それぞれにファミリービジネスの競争力や持続性に影響を与える要素が含まれています。
ファミリービジネスにおける「ファミリー資本」
ファミリーの人的資本
ファミリーのメンバーが持つ個人の能力、経験、知識、意欲などのことです。これらは、ファミリービジネスの経営や事業に参画する際に重要な役割を果たします。
ファミリーの社会関係資本
ファミリーの持つ価値観、倫理観、文化などのことです。これらは、ファミリービジネスのアイデンティティや戦略を形成する際に重要な役割を果たします。また、ファミリー外とのネットワークも社会関係資本の一部であり、ファミリービジネスの競争力や信頼性を高める際に重要な役割を果たします。
ファミリーの財産的資本
ファミリーの現預金、有価証券、、自自社株、不動産などのことです。これらは、ファミリービジネスの成長や投資に必要な資金源となるとともに、ファミリーの生活水準や経済的安定、将来設計に影響を与えるものです。
FBMオフィスの資産コンサルティング
ＦＢＭオフィスは、ファミリービジネスの所有と経営を理解するための有効なフレームワークであるファミリー資本について、専門的な知識と経験を持っています。当社のコンサルティングサービスでは、お客様のファミリー資本の現状分析や目標設定、戦略立案や実行支援などを行います。また、お客様のファミリー資本を最大限に活かすために、事業承継や組織改革、ガバナンス構築などにも対応します。
総合提案書（投資政策書）の作成
総合提案書（投資政策書：IPS）とは
総合提案書（投資政策書：Investment Policy Statement）とは、顧客が投資（※）に関する意思決定を行うための裏づけとなる提案書です。
お客さまの生涯、あるいはファミリー（一族）全体が目指す「ファミリー・ミッション」、「ファイナンシャル・ゴール」達成のために、現状を分析した結果、どのような対策（最適な資産配分やストック資産運用、相続や事業承継、更に不動産の有効活用など）が可能なのか、金融資産の運用や節税のみ、といった部分最適ではなく、生涯あるいは複数世代にわたり、資産保全を中心に全体最適を目指して助言するための提案書です。
（※）ここでいう「投資」とは、金融資産の投資だけではなく、ファミリー（家族）・ビジネス（会社）の人的資産、社会関係資産を含めた資源配分を指します。
総合提案書（投資政策書）作成のメリット
(1)お客さまが思い描く最終的な姿（ゴール）が明確になります
(2)お客様の生涯、次世代を踏まえた全体最適となる投資の意思決定が行えます
(3)他の親族等、利害関係人とのコミュニケーションツールになります
総合提案書（投資提案書）の内容（例）
- 提案の要旨（エグゼクティブサマリー）
- ファミリーミッション 【事業面】【家族面
- 現状分析 【事業面】【家族面】
- 抱える課題 【事業面】【家族面】
- 各対策の比較検討 【事業面】【家族面】
- 金融ポートフォリオの提案
- リスクとモニタリング・フォローについて
- 計算根拠等の付表
総合資産管理システムによる
モニタリング
お客さまへの最適なソリューションの
提供を目指して
LFCのプライベートバンキングは、お客さまからご提供いただいた情報、資料をもとに、総合資産管理ツール「Wealth Management Workstation」により、金融ポートフォリオ、生命保険、年金保険、不動産有効活用、自社株、相続対策に関わる現状分析、対策シミュレーションを行い、お客さまの家計財産簿を提出いたします。四半期ごとに家計財産簿の更新を行い、プランの実行と定期的な見直しにより、お客さまのファミリーミッション実現に向けて、長期的にご支援致します。
総合資産管理ツール「Wealth Management Workstation」
「家計財産簿」（詳細版）
※総合資産管理のパンフレット
投資政策書の作成・総合資産管理に必要な費用
お客様の資産状況、家族構成、ビジネス規模、作成の目的によって内容が変わりますので、個別にお見積もりさせていただきます。
作成費用の目安
※横にスクロールできます。
| 作成目的 | 資産内容 | 費用 | |
|---|---|---|---|
| 全ての個人の方に | ご本人の老後の安心のための生活設計と資産運用、相続の基本方針を決める | 金融資産5,000万円前後、不動産(自宅、生家) | 10万円（税別）〜 |
| 全ての中小企業経営者の方に | 後継者への事業承継のための準備、自身の老後の生活設計と相続対策 | 自社株(1社経営)、不動産(事業用、自宅)、金融資産1億円未満 | 20万円（税別）～ |
| 一族で複数の事業を持つ方に | ファミリーのビジネスと資産の継承のため | 自社株（複数）、不動産（事業用、不動産投資、、自宅）、金融資産1億円超 | 50万円（税別）～ |
ご相談〜コンサルティングの流れ
FBMオフィスは、ファミリービジネスのための資産コンサルティングを通じて、お客様ご自身の経済的安定と将来設計、そして事業の成長と発展に貢献します。ぜひ、お気軽にお問い合わせください。
STEP 01
ヒヤリング
お電話・メール・来所していただき、ご相談内容をヒヤリングさせていただきます。
STEP 02
お打ち合わせ
お客様のご相談内容に合った解決方法を打ち合わせしていきます。
STEP 03
ご提案
打ち合わせ後、最も良い解決案をご提案させていただきます。ご提案後の実行支援・フォローアップも行います。
